Выбор очевиден
проверить платежеспособность предприятий Российской Федерации
Главная
Разделы Практикума
Разделы статей

На товарах, производимых в странах Евразийского экономического союза (ЕАЭС), появится надпись: «Сделано в ЕАЭС». На практике это означает, что товары, выпущенные в России, Беларуси, Казахстане, Армении и Киргизии, вскоре начнут поступать в продажу под единым брендом. Новая маркировка может стартовать в 2017 году.

Суд Евразийского экономического союза (ЕАЭС) приступил к рассмотрению по существу дела о конфискации белорусской таможней техники, которая перевозилась из Калининградской области в Россию по территории Беларуси. В суде сообщили, что решение по данному вопросу планируется вынести до конца ноября, так как по действующему регламенту дело должно быть рассмотрено до 1 декабря.

Несмотря на отсутствие пограничного контроля на российско-белорусской госгранице, граждане третьих стран не должны въезжать в Россию без прохождения паспортного контроля. Такова позиция МИДа, которую озвучила его официальный представитель Мария Захарова.

Индия высказывается за активную интеграцию с Евразийским экономическим союзом.

Госдума в первом чтении приняла законопроект о расширении свободной экономической зоны (СЭЗ) Крыма и Севастополя на территориальное море.

5-7 декабря 2016 года в Москве состоится 76-е сессия Политической комиссии Всемирной таможенной организации (ВТамО).

/ Статьи

Уже исчисляем триллионами

На сомнительных основаниях, как утверждают в Главном управлении экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД РФ, в течение 2010 года и первого квартала 2011 года за рубеж было выведено порядка 5 трлн рублей. При этом неуклонно растет доля переводов физических лиц, а к прежним странам-лидерам в 2010 году добавился Китай, куда ушло более 70 млрд рублей. Львиную долю покинувших страну финансовых средств, по мнению аналитиков, составляют так называемые откаты, полученные чиновниками различного уровня.

Как считают в ГУЭБиПК МВД РФ, в незаконном обналичивании и выводе капитала заинтересованы и многие крупные компании. При этом они используют весьма сложные и хитроумные схемы, которые к тому же являются почти полностью легальными. Как следует из недавно опубликованного в издании  «Наша Версия» материала, главные маршруты движения «теневых» средств остаются прежними и пролегают через страны Прибалтики, Кипр, Гонконг, Швейцарию, офшоры Великобритании и Нидерландов. Однако в последнее время в этом списке стали появляться и новые адреса.

теневые деньги уходят в китайТак, с недавних пор одной из проблем в сфере международных финансовых операций стал считаться отток российских денег в Китай, который в 2010 году превысил 70 млрд рублей, а почти половину (40%) этой суммы составили переводы физических лиц. По мнению начальника ГУЭБиПК МВД РФ генерал-майора полиции Дениса Сугробова, данная ситуация является следствием особенностей действующего сегодня российского банковского законодательства. Как известно, оно позволяет физическим лицам осуществлять банковские переводы за рубеж без какого-либо ограничения сумм. Минимальны требования и к обоснованию производимых платежей.

Кроме того, как разъяснили своему клиенту в одном из российских банков, оказывается, что отечественные налоговые органы никак не контролируют расходные операции наших граждан за границей. Соответственно, у россиян не возникает обязательств по информированию налоговых органов при переводе денежных средств за рубеж. Исключение составляют случаи отправки денежных средств на свои банковские счета за рубежом. В этом случае в банк необходимо представить справку, уведомляющую налоговую службу об открытых за границей счетах.

В банке также сообщили, что «существуют надежные и проверенные способы «переправки» средств за рубеж», в осуществлении которых они с радостью готовы помочь своим клиентам. Для перевода средств за рубеж им надо будет лишь уплатить 150 рублей за открытие счета и 0,15% от суммы перевода в качестве комиссионных. При этом в банке особо подчеркивают, что у них нет «никаких «скрытых» платежей». Если же у клиента вдруг возникнут проблемы с заполнением заявления на перевод, менеджеры банка «непременно окажут квалифицированную помощь по заполнению бланка перевода и проконсультируют по всем вопросам международных расчетов».

Все сгодится

Как утверждает глава ГУЭБиПК, одним из основных институтов, занимающихся легализацией незаконных доходов, их обналичиванием и выводом полученных таким способом денежных средств за рубеж, считают так называемые транзитные банки. «Именно они специализируются на предоставлении теневых финансовых услуг. Транзитные операции этих банков (с разрывом платежей и сокрытием конечных отправителей и получателей средств) направлены на то, чтобы сначала аккумулировать, а затем перечислить деньги в обналичивающие банки или же перевести безналичные средства на счета нерезидентов в офшорные зоны», – пояснил Денис Сугробов. Кроме этого, по его словам, для осуществления незаконных схем вывода денежных средств из России в последнее время все чаще стали использовать кредитные потребительские кооперативы граждан (КПКГ). Таковыми в нашей стране являются некоммерческие финансовые организации, специализирующиеся на финансовой взаимопомощи своим членам путем предоставления им ссудо-сберегательных услуг.

В то же время в Генеральной прокуратуре считают, что для крупного бизнеса наиболее универсальной и распространенной схемой вывода средств из страны является открытие «центров прибыли». На практике она требует наличия отлаженного механизма создания офшорных и фиктивных российских компаний, а также, что весьма важно, и механизма их оперативной ликвидации. При этом она практически полностью легальна и при аккуратной и правильной постановке работы может действовать долго и стабильно. В существовании данной схемы Генпрокуратура склонна винить таможенников, которые, по ее мнению, нередко закрывают глаза на незаконные операции, совершаемые субъектами хозяйственной деятельности.

Специалисты утверждают, что в базах данных правоохранительных органов зафиксировано почти 13 тыс. участников этого криминального рынка, а средний размер одной операции по выводу денег в настоящее время составляет 250–400 тыс. долларов. При этом подавляющее большинство незаконных финансовых операций осуществляется коррумпированными лицами через аффилированных лиц и имеет крайне высокий уровень латентности, то есть не проявляется явным образом.

Так уходят миллиарды

В ведомстве утверждают, что недавно были выявлены схемы незаконного вывода капиталов за рубеж под прикрытием фиктивных внешнеторговых контрактов на общую сумму более 12 млрд рублей. На первом этапе деньги якобы для закупки импортной продукции перегоняются через цепочку минимум из четырех фирм, которые переуступают друг другу контракт на поставку какого-либо товара, а для расплаты используют векселя.

При этом организаторы строят схему так, чтобы компания, из которой уводят деньги, находилась во внутрироссийской свободной экономической зоне, а хотя бы одна из задействованных фирм должна находиться в процессе банкротства. Объем неплатежей между компаниями должен быть значительным – это позволяет замаскировать переток денег. Гасит векселя, например выкупая долг у банкрота с 99-процентным дисконтом, последняя компания в цепочке.

В результате проведенных операций складывается впечатление, что первая компания поставила товар, а деньги за него полностью не получила, так как у одной из компаний-посредников началась процедура банкротства. Как известно, на российском рынке, где подвизается масса различного рода посредников и очень мало устойчивых фирм, подобная ситуация встречается очень часто. Причем объективно получается, что все компании, участвующие в цепочке, действуют фактически против интересов своих собственников, что позволяет в дальнейшем избежать обвинений в мошенничестве. Ведь, по логике, вряд ли кто-нибудь решит направить злой умысел против самого себя. На самом деле, убеждены в Генпрокуратуре, все эти действия являются хорошо подготовленным и четко спланированным этапом концентрации средств вне самой первой компании, из которой и уводят деньги.

Следующая задача состоит в том, чтобы она отправила часть своих финансовых активов за рубеж на офшорные счета. Для этого некая офшорная фирма открывает в крупном российском банке (чтобы обороты по счету не бросались в глаза) счет типа I (инвестиционный) для осуществления инвестиций в Россию. Затем она начинает скупать на бирже и вне ее акции различных российских компаний. Со временем одна из фирм, переуступавших контракт на первом этапе, выкупает у офшора акции с большой премией. Эта премия – «честная» прибыль офшора, которую он в полном соответствии с российским законом конвертирует в валюту и выводит за рубеж.

По мнению экспертов, данная схема универсальна, но предполагает наличие большого объема выводимых средств. Дело в том, что ее организация связана с достаточно серьезными издержками и требует согласованных действий многих людей. Львиная доля описанных выше операций чаще всего проводится с Кипром, на его долю приходится порядка 90%, также используются Исландия и Антильские острова.

Еще один из вариантов – фиктивные импортные контракты или завышение импортных цен. Однако для работы по этому варианту приходится достаточно часто ликвидировать зарубежные «фирмы-партнеры», что сложно и дорого. Поэтому крупный бизнес такую схему использует редко, чаще к ней прибегают чиновники, которым необходимо отмыть полученные «откаты». В этом случае с помощью подконтрольных фирм заключают контракты на оказание различных услуг, обычно консалтинговых или маркетинговых. Кстати, основной массив коррупционных средств, оседающих за рубежом, по экспертным оценкам ГУЭБ МВД России, составляют именно деньги, полученные в виде так называемых откатов в сфере госзаказа, и средства, похищенные напрямую из бюджетов различных уровней.
Показывают эксперты и более экзотические схемы. Например, предлагают перевести средства в соседнюю страну, скажем Казахстан, используя известные многим веб-деньги. Операция проводится через одну из легальных платежных систем и электронный обменный пункт. Посланные по этому пути рубли легко превращаются в доллары на эмитированной в Казахстане банковской карте. Заказ обрабатывается за три-шесть банковских дней. Если сумма до 2500 долларов США, все происходит максимум за одну транзакцию, если до 10 тыс. долларов – максимум в месяц на одну карту. Такая модель прекрасно подходит для тех, кто имеет дело с небольшими суммами.

Украденное - в инвестиции

Многие аналитики утверждают, что значительная часть так называемых иностранных инвестиций в Россию на самом деле не что иное, как «убежавший» ранее из страны капитал. Причем на фондовом рынке эти инвестиции являются частью описанной выше схемы вывода средств за рубеж. По словам руководителя Росфинмониторинга Юрия Чиханчина, с началом кризиса для кредитования частного бизнеса стали все чаще использоваться преступные капиталы, тем самым они фактически подменяют собой легальный банковский сектор.

По мнению экспертов, основными странами–убежищами для сомнительных капиталов в Европе являются Андорра, Гибралтар, Гернси, Джерси, Ирландия (Дублин), Кампионе, Кипр, Лихтенштейн, Люксембург, Мадейра, Мальта, Монако, остров Мэн, Сарк, ну и конечно, Швейцария. Однако под давлением международных организаций и правительств развитых стран европейские хранители денег в последние годы стали проявлять большую прозрачность. По имеющимся слухам, она уже достигла такого уровня, что при наличии серьезных документальных оснований заинтересованные фискальные и иные контролирующие службы любой страны могут получить в этих государствах всю необходимую информацию о настоящих хозяевах счетов.

Поэтому в поиске альтернативных мест хранения нетрудовых доходов их владельцы все чаще стали смотреть на Восток. В этом плане достаточно привлекательно выглядят Бахрейн и Дубай, где банковское законодательство в отличие от европейского не только запрещает ростовщичество, но и имеет большую непреклонность в вопросах защиты тайн клиента. Несмотря на неспокойную политическую ситуацию, в этом плане пользуется популярностью и Ливан. При этом эксперты признают, что из-за волны последних арабских революций инвесторы стали не столь активно вкладывать средства в Ближний Восток.

На его фоне гораздо безопаснее выглядят страны Карибского бассейна: Ангилья, Антигуа, Аруба, Багамские острова, Барбадос, Белиз, Бермудские острова, Британские Виргинские острова, Нидерландские Антильские острова, Каймановы острова, Коста-Рика, острова Теркс и Кайкос, Панама, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины. Большой либеральностью к ввезенным капиталам славятся и некоторые регионы Азии и Тихого океана: Вануату, Гонконг, Западное Самоа, Лабуан, Макао, Марианские острова, Науру, Ниуэ, острова Кука, Сингапур. В Африке деньги с сомнительным происхождением без лишних вопросов примут Либерия, Маврикий и Сейшельские острова.

В настоящее время в мире достаточно много стран, которые фактически не имеют никаких законов, обязывающих банки сотрудничать с национальными правоохранительными органами в расследовании по вопросам отмывания денег. Среди них – Афганистан, Беларусь, Белиз, Боливия, Вануату, Гаити, Гайана, Гватемала, Куба, Лаос, Литва, Марокко, Мозамбик, Науру, Сальвадор, Таиланд и Южная Африка. В то же время Азербайджан, Албания, Армения, Болгария, Гибралтар, Казахстан, Кот-д’Ивуар, Кувейт, Киргизия, Молдавия, Никарагуа, Пакистан, Румыния, Словакия, Сент-Винсент и Гренадины, Шри-Ланка, Узбекистан, Украина, Эстония не обладают законодательством, разрешающим или предписывающим банкам сотрудничать с правительствами третьих стран в проведении расследований путем предоставления документов и финансовых данных.

На сегодня офшоры пока остаются местами, которые наиболее часто используются для вывоза капитала. При этом истинным владельцам средств часто приходится решать проблему правильного выбора управляющего своими зарубежными активами, который как минимум должен быть добросовестным и добропорядочным. Как показывает практика, FATF (Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями) постоянно ужесточает требования и усиливает давление на страны-убежища, которые, стремясь избежать дальнейших проблем, вынуждены в какой-то части идти на уступки в вопросах соблюдения тайны вкладов и инвестиций. Теперь в большей степени ее могут обеспечить только государства, где существует определенный правовой вакуум.

Пока закон позволяет

Изменить сложившуюся ситуации, считают эксперты, можно, но для этого стоит существенно ужесточить ответственность банков за проведение всякого рода сомнительных операций. Пока у нас есть возможность зарегистрировать фирму-«однодневку» на утерянный паспорт, не стоит ждать, что положение дел нормализуется и нелегальный отток капитала прекратится. В то же время достаточно сложно бороться с активно применяемой теневыми дельцами схемой заключения договоров на фиктивные услуги, которая позволяет практически легально отправлять за границу для отмыва огромные суммы.

Эксперты убеждены, что проблема вывода капитала была и будет актуальна для тех стран, в которых бизнес не уверен в своей защищенности. Это весьма актуально для нынешней России, когда предприниматели фактически перестали планировать свою деятельность не то что на дальнюю, а даже на среднюю перспективу. Значит, капитал и дальше будет утекать из нашей страны за рубеж. При этом остается надежда, что со временем он все-таки вернется домой в виде инвестиций. Дело в том, что найти ему применение в развитой стране достаточно сложно из-за необходимости легализации. К тому же норма прибыли там в разы ниже, чем в России. Вот и приходится нашим соотечественникам вкладывать свои вывезенные тем или иным способом за рубеж средства в недвижимость. Однако не факт, что это достаточно надежный способ сберечь свои капиталы.

Иннокентий ГРЯЗЕВ

Материал предоставлен информационно-аналитическим обозрением "Таможенные новости"


 12 октября 2011 / 
 Автор / 
Администрация Портала
Система комментирования Disqus

Союз обретет единый знак

На товарах, производимых в странах Евразийского экономического союза (ЕАЭС), появится надпись: В«Сделано в ЕАЭСВ». На практике это означает, что товары, выпущенные в России, Беларуси, Казахстане, Армении и Киргизии, вскоре начнут поступать в продажу под единым брендом. Новая маркировка может стартовать в 2017 году.

 8 декабря 2016 / Таможня

Суд решит: была ли конфискация

Суд Евразийского экономического союза (ЕАЭС) приступил к рассмотрению по существу дела о конфискации белорусской таможней техники, которая перевозилась из Калининградской области в Россию по территории Беларуси. В суде сообщили, что решение по данному вопросу планируется вынести до конца ноября, так как по действующему регламенту дело должно быть рассмотрено до 1 декабря.

 7 декабря 2016 / Таможня

Иностранцам въезд заказан

Несмотря на отсутствие пограничного контроля на российско-белорусской госгранице, граждане третьих стран не должны въезжать в Россию без прохождения паспортного контроля. Такова позиция МИДа, которую озвучила его официальный представитель Мария Захарова.

 6 декабря 2016 / Таможня

Контроль передали в одни руки

В свободном порту Владивосток (СПВ) таможня будет выполнять полностью функции Россельхознадзора и Роспотребнадзора.

 5 декабря 2016 / Таможня

Союз все же обретет Таможенный кодекс

Теперь можно с полной уверенностью утверждать, что к концу года в Евразийском экономическом союзе (ЕАЭС) появится свой единый Таможенный кодекс (ТК).

 1 декабря 2016 / Таможня

Союз обретет единый знак

На товарах, производимых в странах Евразийского экономического союза (ЕАЭС), появится надпись: В«Сделано в ЕАЭСВ». На практике это означает, что товары, выпущенные в России, Беларуси, Казахстане, Армении и Киргизии, вскоре начнут поступать в продажу под единым брендом. Новая маркировка может стартовать в 2017 году.

 8 декабря 2016 / Таможня
 Автор / Администрация Портала

Суд решит: была ли конфискация

Суд Евразийского экономического союза (ЕАЭС) приступил к рассмотрению по существу дела о конфискации белорусской таможней техники, которая перевозилась из Калининградской области в Россию по территории Беларуси. В суде сообщили, что решение по данному вопросу планируется вынести до конца ноября, так как по действующему регламенту дело должно быть рассмотрено до 1 декабря.

 7 декабря 2016 / Таможня
 Автор / Администрация Портала

Иностранцам въезд заказан

Несмотря на отсутствие пограничного контроля на российско-белорусской госгранице, граждане третьих стран не должны въезжать в Россию без прохождения паспортного контроля. Такова позиция МИДа, которую озвучила его официальный представитель Мария Захарова.

 6 декабря 2016 / Таможня
 Автор / Администрация Портала

Контроль передали в одни руки

В свободном порту Владивосток (СПВ) таможня будет выполнять полностью функции Россельхознадзора и Роспотребнадзора.

 5 декабря 2016 / Таможня
 Автор / Администрация Портала

Союз все же обретет Таможенный кодекс

Теперь можно с полной уверенностью утверждать, что к концу года в Евразийском экономическом союзе (ЕАЭС) появится свой единый Таможенный кодекс (ТК).

 1 декабря 2016 / Таможня
 Автор / Администрация Портала

Для содержимого этой страницы требуется более новая версия Adobe Flash Player.

Получить проигрыватель Adobe Flash Player

Работа и учёба
Учебные заведения
|
|

Российская таможенная академия - является головным учебным, научным и методическим центром профессионального образования кадров для таможенной службы России.

Ростовский филиал РТУ является структурным подразделением ГОУ ВПО РТУ и входит в систему ФТС РФ. Филиал образован 30 июня 1995 года.

Санкт-Петербургский филиал РТУ образован в 1994 году.

Новости Предприятия Учёба
События Новости предприятий Пресс-релизы Карта сайта Таможенные услуги Транспортная логистика Выставочные услуги Складская логистика Консалтинг Другие услуги Учебные заведения Семинары
Я принимаю Яндекс.Деньги
HotLog